Kriptós csalások: hat minta, amelyről a hatóságok írnak

A kriptós csalások sokféle formát öltenek, de a különböző joghatóságok szabályozói visszatérő mintákat azonosítottak. Az alábbi hat a SEC, az ESMA és nemzeti pénzügyi felügyeletek közzétett végrehajtási intézkedéseiből, befektetői figyelmeztetéseiből és jelentéseiből van merítve.

Egy projekt tokent indít, befektetéseket vonz, majd az alapítók kivonják a likviditást és eltűnnek. A token értéktelenné válik. A szőnyeghúzások gyakoriak a decentralizált pénzügyekben, ahol az okosszerződések megírhatók úgy, hogy a telepítő kiüríthesse a likviditási poolokat.

Egy koordinált csoport felhalmoz egy alacsony likviditású tokent, majd agresszívan promotálja — gyakran közösségi médián és üzenetküldő alkalmazásokon keresztül — az ár felhajtása érdekében. Miután az ár emelkedett, a csoport elad, a késői vevőket veszteséggel hagyva.

A csaló heteken vagy hónapokon át kapcsolatot épít ki a célponttal — gyakran egy téves számra küldött üzenettel vagy közösségi médián keresztül —, majd hamis befektetési platformot mutat be. A célpontot egyre nagyobb összegek befektetésére ösztönzik. A kifizetéseket blokkolják vagy kitalált díjakhoz kötik. A platform végül eltűnik.

Egy csalárd platform egy legitim tőzsdét vagy tárcaalkalmazást utánoz. A felhasználók pénzt helyeznek el, amelyet azonnal a csalók irányítanak. A platform kezdetben kis kifizetéseket engedélyezhet a bizalom kiépítése érdekében, mielőtt a nagyobb lopásra kerülne sor.

Miután egy áldozat elveszítette pénzét egy csalásban, egy második csaló felveszi vele a kapcsolatot, visszaszerzési szolgáltatónak kiadva magát. Az áldozat előre fizet díjakat egy soha meg nem valósuló visszaszerzésért.

Projektek tokeneket adnak el a nyilvánosságnak anélkül, hogy az ajánlatot regisztrálnák az illetékes értékpapír-szabályozónál, olyan joghatóságokban, ahol a regisztráció kötelező. A befektetőknek kevesebb védelmük és jogorvoslati lehetőségük van, ha a projekt megbukik vagy csalárd.

A szabályozók több közös jellemzőt jegyeznek meg: garantált vagy szokatlanul magas hozamok, gyors cselekvésre való nyomás, kérések a befektetés titokban tartására, és nehezen ellenőrizhető vagy homályos joghatóságokban bejegyzett platformok.

Ez a cikk tájékoztató jellegű. Nem minősül jogi vagy pénzügyi tanácsadásnak.